Testament: Das Erbe nach eigenen Wünschen regeln

Warum ist ein Testament wichtig?

Existiert im Todesfall keine entsprechende Verfügung, greift die gesetzliche Erbfolge. Bei der gesetzlichen Erbfolge werden Angehörige, abhängig vom Verwandtschaftsgrad, unterschiedlichen Ordnungen zugeteilt.

Die obenstehende Tabelle ist in drei Ordnungen unterteilt, wobei die Ordnung die Priorität bei der Erbfolge bestimmt.

Hier eine detailliertere Beschreibung:

• Ehepartner: Der Ehepartner des Erblassers hat ein besonderes Erbrecht, das neben dem der Verwandten besteht.
• Erblasser: Dies ist die Person, deren Vermögen vererbt wird.
• 1. Ordnung: Dies sind die direkten Abkömmlinge des Erblassers:
  • Kind(er)
  • Enkel (wenn das Kind bereits verstorben ist)
  • Urenkel (wenn Kind und Enkel bereits verstorben sind)
• 2. Ordnung: Dies sind die Eltern des Erblassers und deren Abkömmlinge:
  • Eltern
  • Geschwister (wenn die Eltern bereits verstorben sind)
  • Neffe/Nichte (Kinder der Geschwister)
  • Großneffe/Großnichte
• 3. Ordnung: Dies sind die Großeltern des Erblassers und deren Abkömmlinge:
  • Großeltern
  • Onkel/Tante (Geschwister der Eltern)
  • Cousin/Cousine
  • Cousin/Cousine 2. Grades
  • Cousin/Cousine 3. Grades

Innerhalb der einzelnen Ordnungen entscheidet auch der Verwandtschaftsgrad zum Erblasser. Nahe Verwandte werden immer zuerst herangezogen. Erst wenn innerhalb einer Ordnung keine Erben mehr am Leben sind, wird die nächste Ordnung herangezogen.

Ehepartner haben hierbei eine Sonderrolle. War der Erblasser verheiratet oder lebte in einer eingetragenen Lebensgemeinschaft, werden dem Ehe- oder Lebenspartner grundsätzlich die Hälfte des Erbes zugesprochen. Die andere Hälfte fällt dann den Verwandten zu.

Können Personen tatsächlich vom Erbe ausgeschlossen werden?

Die Hälfte des gesetzlichen Erbteils bildet grundsätzlich den sogenannten Pflichtteil des Erbes. Der Gesetzgeber möchte damit nahe Angehörige vor willkürlichen Entscheidungen erblassender Personen schützen. Außerdem soll durch den Pflichtteil die über den Tod hinaus geltende Fürsorgepflicht gewahrt werden.

Somit können per Testament nahe Angehörige wie Kinder oder Ehepartner nur bedingt „enterbt“ werden, da ihnen per Gesetz der Pflichtteil zusteht, den sie im Zweifel einklagen können.

Wie muss ein Testament aussehen und was muss es enthalten?

Erst einmal wird zwischen einem privaten und einem notariellen Testament unterschieden. Ein privates Testament wird ohne Hilfe eines Notars verfasst und kann von jedem, der älter als 16 Jahre und voll handlungsfähig ist, verfasst werden. Dabei sind folgende Punkte zu beachten:

• Das Testament darf nicht mit dem Computer oder einer Schreibmaschine verfasst werden, sondern muss per Hand auf Papier geschrieben werden.
• Das Testament muss von seinem Verfasser am Ende unterschrieben werden.

Der Nachteil eines selbstverfassten Testaments ist, dass sich der Verfasser selbst intensiv mit dem Erbrecht auseinandersetzen muss, damit das Dokument auch rechtssicher ist. Außerdem muss der Verfasser dafür Sorge tragen, dass das Dokument im Todesfall auch auffindbar ist und nicht von jemandem unterschlagen oder sogar vernichtet wird.

Die Alternative ist das notarielle Testament. Wie der Name schon erkennen lässt, wird das notarielle Testament gemeinsam mit einem Notar verfasst und unterschrieben. Das hat den großen Vorteil, dass ein Notar den Testamentsverfasser beraten kann und dazu verpflichtet ist umfassend über Konsequenzen aufzuklären.

Beim notariellen Testament fallen zwar Notargebühren an, dafür kann man sicher sein, dass das Testament rechtswirksam ist. Außerdem übergibt der Notar das Testament an das Nachlassgericht. Somit ist sichergestellt, dass im Todesfall das Testament berücksichtigt wird.